در سازمان هایی که به صورت زنجیره تامین ( از فراهم آوری مواد اولیه تا ارئه یک محصول کامل مانند خودرو) فعالیت می کنند، گاه موضوع تامین مالی و مدیریت نقدینگی به عنوان یک چرخه باطل در مدیریت سازمان آن قدر حائز اهمیت می گردد که سازمان ها چاره ای جزء بکارگیری روش ها و فناوری های نوین دربرون رفت از این چالش نخواهند داشت.در این گزارش به طور خلاصه وگذرا، به نحوه بکارگیری روش های تامین مالی زنجیره ای(SCF) با استفاده از فناورهای نوین عصر دیجیتال در شرکت ساپکو و زنجیره تامین آن پرداخته شده است.
تامین مالی زنجیره تامین (SCF) مجموعه ای از فرآیندهای تجاری و تامین مالی مبتنی بر فناوری های نوین است که هدف آن کاهش هزینه های تامین مالی و بهبود مدیریت گردش سرمایه برای ذینفعان زنجیره تامین است.در این روش، به جای شیوۀ‌سنتی دریافتِ تسهیلاتِ مستقیم توسط بنگاه‌های اقتصادی، فرایند تأمین مالی بنگاه‌ها، به صورت پیوسته و در طول زنجیره‌های تأمین و مبتنی بر جریان واقعی کالا و خدمت، صورت گرفته و ضمن امکان به‌کارگیری انواع شیوه‌های تامین مالی از قبیل اوراق گام، برات الکترونیکی، تنزیل اسناد دریافتنی، خرید دین، عاملیت، عاملیت معکوس، پرداخت تسهیلات و اوراق بهادارسازی اسناد دریافتنی، برای تأمین‌مالی سرمایه‌درگردش بنگاه‌ها، نیاز به دریافت تسهیلات جدید را نیز کاهش می دهد.
شرکت ساپکو نیز به عنوان یک شرکت پیشگام دربکارگیری روش ها و فناوری های نوین برای توسعه کسب و کار سازمان، پروژه توسعه پلتفرم تامین مالی زنجیره ای(SCF) را در گروه صنعتی ایران خودرو و زنجیره تامین آن در گام های ذیل تعریف و عملیاتی نموده است:
دریافت حداعتباری از شبکه بانکی برای استفاده در روش تأمین‌مالی زنجیره‌ای(SCF) از طریق مذاکرات تجاری.
اجرای کامل فرآیند پرداخت تسهیلات اعتباری با استفاده از مدل تأمین‌مالی زنجیره‌ای با مشارکت تامین کنندگان و ذینفعان ثانویه در لایه‌های بالادست زنجیرۀ تأمین گروه صنعتی ایران خودرو
برگزاری پنل تخصصی معرفی تسهیلات مبتنی بر صورت‌حساب‌الکترونیکی و تأمین‌مالی زنجیرۀ تأمین و جلسۀ پرسش‌وپاسخ، با حضور مقامات عالی و نمایندگان محترم بانک‌مرکزی، وزارت صمت، بانک‌تجارت و شرکت مدیریت زنجیرۀ تأمین رضوی و بیش از ۴۰۰ شرکت قطعه‌ساز طرف قرارداد با شرکت ساپکو .
ترویج استفاده از روش تأمین‌مالی زنجیره‌ای و ابزارهای تعهدی تعیین‌شده در این مدل، به خصوص اوراق گام و برات‌‌الکترونیکی، در سطح زنجیرۀ تأمین با تشویق ذینفعان بالقوه، از طریق تبیین اراده و عزم شرکت ساپکو در پرداخت به‌موقع و سیستماتیک تعهدات و جلوگیری از ایجاد هرگونه تعهد معوق با استفاده از این ابزار
اهداف آتی و برنامه های دردست اقدام پروژه توسعه پلتفرم تامین مالی زنجیره ای(SCF) در شرکت ساپکو و زنجیره تامین آن عبارتند از:
پیگیری و به نتیجه رساندن اقدامات در جریان؛ به‌ویژه حصول توافق با شرکت‌های تأمین‌کنندۀ مواداولیه و بورس کالا، برای پذیرش و استفاده از ابزارهای معرفی‌شده در مدل تأمین‌مالی زنجیره‌ای و فراهم‌سازی امکان نفوذ حداکثری این ابزارها در لایه‌های مختلف زنجیرۀ تأمین.
فراهم‌سازی امکان تأمین‌مالی کلیۀ صورت‌حساب‌های صادره جدید، با استفاده از ابزارهای مذکور؛ به این صورت که میان کلیۀ صورت‌حساب‌های الکترونیکی صادره در سامانۀ جامع‌تجارت و یکی از انواع ابزارهای تعهدی (برات الکترونیکی، اوراق گام، ال سی) ارتباط معناداری برقرار شود.
تسهیل گردش منابع مالی در لایه‌های گوناگون زنجیرۀ تأمین، به‌منظور فراهم آوری امکان ایجاد یکپارچگی میان آنها و تسهیل همکاری و ارتباطات و شفافیت لایه‌های مختلف زنجیرۀ تأمین و استقرار مدل ارتباطی چندلایه.
معضلات اصلی سازمان ها در توسعه و بقای کسب و کار آنها مورد مطالعه و توجه بوده است. در سازمان هایی که به صورت زنجیره تامین ( از فراهم آوری مواد اولیه تا ارئه یک محصول کامل مانند خودرو) فعالیت می کنند، گاه موضوع تامین مالی و مدیریت نقدینگی به عنوان یک چرخه باطل در مدیریت سازمان آن قدر حائز اهمیت می گردد که سازمان ها چاره ای جزء بکارگیری روش ها و فناوری های نوین دربرون رفت از این چالش نخواهند داشت.
در این گزارش به طور خلاصه وگذرا، به نحوه بکارگیری روش های تامین مالی زنجیره ای(SCF) با استفاده از فناورهای نوین عصر دیجیتال در شرکت ساپکو و زنجیره تامین آن پرداخته شده است.تامین مالی زنجیره تامین (SCF) مجموعه ای از فرآیندهای تجاری و تامین مالی مبتنی بر فناوری های نوین است که هدف آن کاهش هزینه های تامین مالی و بهبود مدیریت گردش سرمایه برای ذینفعان زنجیره تامین است.
در این روش، به جای شیوۀ‌سنتی دریافتِ تسهیلاتِ مستقیم توسط بنگاه‌های اقتصادی، فرایند تأمین مالی بنگاه‌ها، به صورت پیوسته و در طول زنجیره‌های تأمین و مبتنی بر جریان واقعی کالا و خدمت، صورت گرفته و ضمن امکان به‌کارگیری انواع شیوه‌های تامین مالی از قبیل اوراق گام، برات الکترونیکی، تنزیل اسناد دریافتنی، خرید دین، عاملیت، عاملیت معکوس، پرداخت تسهیلات و اوراق بهادارسازی اسناد دریافتنی، برای تأمین‌مالی سرمایه‌درگردش بنگاه‌ها، نیاز به دریافت تسهیلات جدید را نیز کاهش می دهد.شرکت ساپکو نیز به عنوان یک شرکت پیشگام دربکارگیری روش ها و فناوری های نوین برای توسعه کسب و کار سازمان، پروژه توسعه پلتفرم تامین مالی زنجیره ای(SCF) را در گروه صنعتی ایران خودرو و زنجیره تامین آن در گام های ذیل تعریف و عملیاتی نموده است:
دریافت حداعتباری از شبکه بانکی برای استفاده در روش تأمین‌مالی زنجیره‌ای(SCF) از طریق مذاکرات تجاری.
اجرای کامل فرآیند پرداخت تسهیلات اعتباری با استفاده از مدل تأمین‌مالی زنجیره‌ای با مشارکت تامین کنندگان و ذینفعان ثانویه در لایه‌های بالادست زنجیرۀ تأمین گروه صنعتی ایران خودرو
برگزاری پنل تخصصی معرفی تسهیلات مبتنی بر صورت‌حساب‌الکترونیکی و تأمین‌مالی زنجیرۀ تأمین و جلسۀ پرسش‌وپاسخ، با حضور مقامات عالی و نمایندگان محترم بانک‌مرکزی، وزارت صمت، بانک‌تجارت و شرکت مدیریت زنجیرۀ تأمین رضوی و بیش از ۴۰۰ شرکت قطعه‌ساز طرف قرارداد با شرکت ساپکو .
ترویج استفاده از روش تأمین‌مالی زنجیره‌ای و ابزارهای تعهدی تعیین‌شده در این مدل، به خصوص اوراق گام و برات‌‌الکترونیکی، در سطح زنجیرۀ تأمین با تشویق ذینفعان بالقوه، از طریق تبیین اراده و عزم شرکت ساپکو در پرداخت به‌موقع و سیستماتیک تعهدات و جلوگیری از ایجاد هرگونه تعهد معوق با استفاده از این ابزار
اهداف آتی و برنامه های دردست اقدام پروژه توسعه پلتفرم تامین مالی زنجیره ای(SCF) در شرکت ساپکو و زنجیره تامین آن عبارتند از:
پیگیری و به نتیجه رساندن اقدامات در جریان؛ به‌ویژه حصول توافق با شرکت‌های تأمین‌کنندۀ مواداولیه و بورس کالا، برای پذیرش و استفاده از ابزارهای معرفی‌شده در مدل تأمین‌مالی زنجیره‌ای و فراهم‌سازی امکان نفوذ حداکثری این ابزارها در لایه‌های مختلف زنجیرۀ تأمین.
فراهم‌سازی امکان تأمین‌مالی کلیۀ صورت‌حساب‌های صادره جدید، با استفاده از ابزارهای مذکور؛ به این صورت که میان کلیۀ صورت‌حساب‌های الکترونیکی صادره در سامانۀ جامع‌تجارت و یکی از انواع ابزارهای تعهدی (برات الکترونیکی، اوراق گام، ال سی) ارتباط معناداری برقرار شود.
تسهیل گردش منابع مالی در لایه‌های گوناگون زنجیرۀ تأمین، به‌منظور فراهم آوری امکان ایجاد یکپارچگی میان آنها و تسهیل همکاری و ارتباطات و شفافیت لایه‌های مختلف زنجیرۀ تأمین و استقرار مدل ارتباطی چندلایه.